——市人民银行党委书记、行长孔祖根就《反洗钱法》有关问题答记者问

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起实施。日前，记者就《反洗钱法》有关问题专门采访了中国人民银行丽水市中心支行党委书记、行长孔祖根。

记者：为什么要制定《反洗钱法》，反洗钱的具体内涵是指什么？

孔祖根：首先，近些年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪的日益猖獗，非法转移资金活动大量存在，洗钱问题日益突出，而现行预防洗钱活动的法律规范主要由部门规章构成，存在着系统、协调性差，法律级次和法律效力低，适用范围较窄等问题，已不能满足新形势下的反洗钱工作需求，急需制定法律层次的《反洗钱法》。其次，制定《反洗钱法》也有利于参与反洗钱国家合作，维护我国良好的国际形象。

《反洗钱法》第二条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

记者：《反洗钱法》的主要内容是什么？

孔祖根：《反洗钱法》分七章，共三十七条，主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。五是明确了违反《反洗钱法》应承担的法律责任。

记者：中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门具体承担哪些职能，作为总行的派出机构，中国人民银行丽水市中心支行又负有哪些反洗钱职责？

孔祖根：按照《反洗钱法》和国务院的有关规定，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。具体说来，中国人民银行应履行的反洗钱职责主要包括：组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位和个人对洗钱活动的举报，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况，根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

根据总行的授权，中国人民银行丽水市中心支行具体负责管理丽水市反洗钱工作，主要职责包括：（一）组织、协调全市反洗钱工作；（二）组织指导、部署、管理丽水市金融业反洗钱工作；（三）组织贯彻反洗钱法律、法规和规章，组织实施上级行制定反洗钱工作规划和单项办法；（四）监督、检查辖内金融机构及特定非金融机构履行反洗钱义务的情况；（五）在职责范围内开展反洗钱监测，调查和核实可疑交易活动，并按规定上报可疑交易线索；（六）接受单位和个人对洗钱活动的举报；（七）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（八）根据总行授权履行有关反洗钱的其他职责。

记者：哪些机构应该履行反洗钱义务？

孔祖根：《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范围由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门另行制定。

记者：按《反洗钱法》规定，金融机构具体应当履行哪些反洗钱义务？

孔祖根：金融机构作为反洗钱义务主体主要应承担建立健全反洗钱内部控制制度，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行开展反洗钱培训和宣传义务、反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动等义务。

记者：开展反洗钱工作，如何在反洗钱信息使用与保护金融机构客户隐私之间取得平衡？

孔祖根：为了在反洗钱工作中，合理、有效地保护金融机构客户信息，《反洗钱法》特别规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

记者：《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作有明确要求吗？

孔祖根：反洗钱是个系统的工程，需要社会公众的支持和参与。为此，《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行（包括分支机构）或者公安机关举报。另外，为了支持承担反洗钱义务的金融机构更好地履行职责，《反洗钱法》明确要求，任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，不得提供虚假的身份证件或者其他身份证明文件。